SIP Plan: દર મહીને ફક્ત ₹10,000 ની બચતથી બની શકે છે ₹1.1 કરોડના ફંડ, જાણો સરળ રીત

SIP Plan: ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા કોર્પોરેટ ડેટ ફંડે તાજેતરમાં 28 વર્ષ પૂર્ણ કર્યા છે. 1997 માં તેની શરૂઆત થઈ ત્યારથી, આ ફંડે 10,000 રૂપિયાની માસિક SIP ને 1.11 કરોડ રૂપિયામાં ફેરવી દીધી છે. આ સમયગાળા દરમિયાન, તેની એસેટ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) 750 કરોડ રૂપિયાને વટાવી ગઈ છે.

આ ફંડે છેલ્લા 28 વર્ષમાં 8.49% નો ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર (CAGR) આપ્યો છે. ફ્રેન્કલિન ટેમ્પલટનના મતે, જો કોઈએ શરૂઆતમાં ₹10,000નું એકંદર રોકાણ કર્યું હોત, તો તે આજે ₹96,189 થઈ ગયું હોત.

ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા કોર્પોરેટ ડેટ ફંડ મુખ્યત્વે AAA-રેટેડ અને ઉચ્ચ સલામતીવાળા કોર્પોરેટ ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં રોકાણ કરે છે. 30 એપ્રિલ, 2025 સુધીમાં, ફંડમાં કોર્પોરેટ બોન્ડમાં 51%, જાહેર ક્ષેત્રના બોન્ડમાં 30.5% અને સરકારી સિક્યોરિટીઝમાં 17.8% ફાળવણી હતી. ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા કોર્પોરેટ ડેટ ફંડના ફંડ મેનેજર રાહુલ ગોસ્વામી, અનુજ ટાગરા અને ચાંદની ગુપ્તા રૂઢિચુસ્ત, ઉચ્ચ-ક્રેડિટ-ગુણવત્તા અભિગમ અપનાવે છે. આ યોજના વ્યૂહાત્મક રીતે વ્યાજ દર ચક્રમાં સંભવિત ઘટાડા, ખાનગી અને જાહેર ક્ષેત્રના ખર્ચમાં વધારો અને અર્થતંત્રમાં ક્રેડિટની સ્થિતિમાં સુધારો લાવવા માટે રચાયેલ છે.

પરફૉર્મેન્સ અને રોકાણની સલાહ

ફંડ હાઉસના જણાવ્યા મુજબ, આ યોજનાએ 1 વર્ષ અને 15 વર્ષના સમયગાળામાં તેના બેન્ચમાર્ક કરતાં સતત શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કર્યું છે. રોકાણકારો આ ફંડમાં દર મહિને રૂ. 500 ની SIP સાથે શરૂઆત કરી શકે છે. જોકે, લાંબા ગાળાનું પ્રદર્શન સારું દેખાતું હોવા છતાં, રોકાણકારોએ રોકાણ કરતા પહેલા વ્યાજ દર જોખમ અને ડેટ ક્રેડિટ માર્કેટ ગતિશીલતાનું મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ. ડેટ ફંડના વળતર પર નાણાકીય નીતિ, બોન્ડ યીલ્ડ અને ઇશ્યુઅર ગુણવત્તામાં ફેરફારની અસર થઈ શકે છે.

ડિસ્ક્લેમર: Moneycontrol.com પર આપવામાં આવેલા વિચાર અને રોકાણની સલાહ રોકાણ વિશેષજ્ઞોના પોતાના ખાનગી વિચાર અને સલાહ હોય છે. Moneycontrol યૂઝર્સને સલાહ આપે છે કે તે કોઈ રોકાણ નિર્ણય લેવાના પહેલા સર્ટિફાઈડ એક્સપર્ટથી સલાહ લો.

Warren Buffett Donation News: વૉરેન બફેટે ફરી આપ્યુ મોટુ ડોનેશન, રેકૉર્ડ 6 અરબ ડૉલરના બર્કશાયર શેર દાનમાં આપ્યા