SIP taxation in India: છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનો ટ્રેન્ડ ખૂબ જ ઝડપથી વધ્યો છે. ખાસ કરીને સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) દ્વારા નાના રોકાણકારો અને મહિલાઓ પણ બચત અને રોકાણ તરફ વળ્યા છે. ઘણા પુરુષો પણ પોતાની પત્નીના નામે SIPમાં રોકાણ કરતા હોય છે, જેથી ભવિષ્ય માટે એક મોટું ફંડ તૈયાર કરી શકાય.
પત્નીના નામે SIP કરાવો છો? તો જાણી લો ટેક્સના આ નિયમો, નહીં તો ફાયદાની જગ્યાએ થશે નુકસાન!
SIP investment: જો તમે તમારી પત્નીના નામે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIPમાં રોકાણ કરી રહ્યા છો, તો ટેક્સના નિયમો જાણવા ખૂબ જ જરૂરી છે. જાણો કેટલો શોર્ટ ટર્મ અને લોંગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન્સ ટેક્સ ચૂકવવો પડશે અને શું છે તેના નિયમો.
અપડેટેડ 06:52:34 PM Nov 18, 2025 પર
મ્યુચ્યુઅલ ફંડના રોકાણ પર મળતા રિટર્ન પર જે ટેક્સ લાગે છે, તે પુરુષ અને મહિલા બંને માટે એકસરખો જ હોય છે. આ ટેક્સને ‘કેપિટલ ગેઇન્સ ટેક્સ’ કહેવામાં આવે છે.
પણ શું તમે જાણો છો કે પત્નીના નામે SIPમાં રોકાણ કરવા પર ટેક્સના નિયમો શું છે? ચાલો, આજે આપણે તેને સરળ ભાષામાં સમજીએ.
પત્નીના નામે SIP અને ટેક્સનો નિયમ
ઘણા લોકોને એવું લાગે છે કે પત્નીના નામે રોકાણ કરવાથી ટેક્સમાં કોઈક પ્રકારની છૂટ મળી શકે છે. પરંતુ, વાસ્તવમાં આવું નથી. મ્યુચ્યુઅલ ફંડના રોકાણ પર મળતા રિટર્ન પર જે ટેક્સ લાગે છે, તે પુરુષ અને મહિલા બંને માટે એકસરખો જ હોય છે. આ ટેક્સને ‘કેપિટલ ગેઇન્સ ટેક્સ’ કહેવામાં આવે છે.
કેપિટલ ગેઇન્સ ટેક્સ શું છે?
જ્યારે તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના યુનિટ્સ વેચો છો, ત્યારે તેના પર જે નફો થાય છે, તેના પર સરકાર દ્વારા ટેક્સ લેવામાં આવે છે. આ ટેક્સ બે પ્રકારના હોય છે:
1. શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન્સ (STCG) ટેક્સ
ક્યારે લાગે? જો તમે ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કર્યાના 1 વર્ષની અંદર જ તમારા યુનિટ્સ વેચીને પૈસા કાઢી લો છો, તો તેના નફા પર આ ટેક્સ લાગે છે.
કેટલો ટેક્સ? તમારા નફા પર સીધો 15% ટેક્સ ચૂકવવો પડે છે.
2. લોંગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન્સ (LTCG) ટેક્સ
ક્યારે લાગે? જો તમે રોકાણ કર્યાના 1 વર્ષ પછી તમારા યુનિટ્સ વેચો છો, તો તેના નફા પર આ ટેક્સ લાગુ પડે છે.
કેટલો ટેક્સ? એક નાણાકીય વર્ષમાં જો તમારો નફો 1 લાખ સુધીનો હોય, તો તેના પર કોઈ ટેક્સ લાગતો નથી. પરંતુ, જો નફો 1 લાખથી વધારે થાય, તો વધારાની રકમ પર 10% ટેક્સ ચૂકવવો પડે છે.
ડેટ ફંડ્સના નિયમો: ડેટ ફંડ્સના કિસ્સામાં, ટેક્સના નિયમો અલગ હોય છે. તેમાં થતા નફા પર તમારા ઇન્કમ ટેક્સ સ્લેબ મુજબ ટેક્સની ગણતરી થાય છે.
ટૂંકમાં સમજો
ભલે તમે તમારા પોતાના નામે SIP કરો કે પછી તમારી પત્નીના નામે, ટેક્સના નિયમોમાં કોઈ ફેરફાર થતો નથી. રોકાણ કોના નામે છે તેનાથી ફરક પડતો નથી, પરંતુ રોકાણનો સમયગાળો (ટૂંકા ગાળાનો કે લાંબા ગાળાનો) ટેક્સ નક્કી કરે છે. આથી, રોકાણ કરતા પહેલા આ નિયમોની સ્પષ્ટ જાણકારી હોવી ખૂબ જ જરૂરી છે.
MoneyControl News
પહેલા મનીકંટ્રોલ ગુજરાતી પર ગુજરાતીમાં સ્ટોક માર્કેટ, Stock Tips, સમાચાર, પર્સનલ ફાઇનાન્સ અને બિઝનેસ સંબંધિત સમાચાર વાંચો. દૈનિક બજાર અપડેટ્સ માટે Moneycontrol App ડાઉનલોડ કરો.
