Mutual Funds: છેલ્લા કેટલાક મહિનામાં ઇન્વેસ્ટર્સ મલ્ટી એસેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરફ વળ્યા છે. તેનું કારણ પણ હાલનું અસ્થિર આર્થિક વાતાવરણ હોવાનું જણાય છે. મોંઘવારી વધી રહી છે, વ્યાજદર ઊંચા છે અને મંદીનો ભય પણ દેખાઈ રહ્યો છે. આવા સમયે, મલ્ટી એસેટ ફંડ્સને સ્થિર વળતર માટે સલામત ગેમ ગણવામાં આવે છે. મલ્ટી એસેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ એવા છે કે જેઓ તેમની મૂડીને ઇક્વિટી, ડેટ અને કોમોડિટી જેવા બહુવિધ એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરે છે. નિયમ એવો છે કે ફંડ મેનેજરે આ દરેક એસેટ ક્લાસમાં કોર્પસના ઓછામાં ઓછા 10 ટકા રોકાણ કરવું પડશે. પરંતુ, શું આ ખરેખર તેને સાચા મલ્ટી એસેટ ફંડ બનાવે છે? ઉદાહરણ તરીકે, જ્યારે શેરબજાર ડાઉનટ્રેન્ડમાં હોય, ત્યારે ઇક્વિટીમાં 80 ટકા અને ડેટ અને કોમોડિટીમાં માત્ર 10 ટકા રોકાણ કરવાથી ફંડની કામગીરી પર પ્રતિકૂળ અસર પડે છે.
Mutual Funds: મલ્ટી એસેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરફ વળ્યા છે ઇન્વેસ્ટર્સ
Mutual Funds: ઇન્વેસ્ટર્સ મલ્ટી એસેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરફ વળ્યા છે છેલ્લા કેટલાક મહિનામાં ઇન્વેસ્ટર્સ મલ્ટી એસેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરફ વલણ વધુ દેખાઈ રહ્યું છે.
અપડેટેડ 07:16:56 PM Oct 13, 2023 પર
Mutual Funds: છેલ્લા કેટલાક મહિનામાં ઇન્વેસ્ટર્સ મલ્ટી એસેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરફ વળ્યા છે.
પૂર્વનિર્ધારિત રીતે એસેટમાં રોકાણ
સાચા મલ્ટી-એસેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ છે જે તમામ એસેટમાં 'પૂર્વનિર્ધારિત' રીતે રોકાણ કરે છે. છેલ્લા એક વર્ષમાં, SBI, Tata અને HDFCના મલ્ટી એસેટ ફંડોએ 18.53 ટકા, 18.18 ટકા અને 16.23 ટકા વળતર આપ્યું છે, જ્યારે નિપ્પોન ઈન્ડિયા મલ્ટી એસેટ ફંડે 18.54 ટકાનું વળતર આપ્યું છે. નાણાકીય આયોજન નિષ્ણાતો ઇન્વેસ્ટર્સને સલાહ આપે છે કે તેઓએ એસેટ ક્લાસમાં તેમના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવાની જરૂર છે જેથી કરીને ઉતાર-ચઢાવના સમયમાં પણ તેમનું રોકાણ માત્ર સલામત જ નહીં પરંતુ તેમને સારું વળતર પણ મળે. ઉપરાંત, મલ્ટી એસેટ ફંડની પસંદગી કરતી વખતે, તેઓએ એવા ફંડમાં રોકાણ કરવું જોઈએ જે ખરેખર તેની થીમને અનુરૂપ હોય.
બજારની સ્થિતિ અનુસાર એસેટ વર્ગોમાં ફાળવણી
જાણકારોના મતે પૂર્વ-નિર્ધારિત એસેટ ફાળવણી સાચી વૈવિધ્યતાને સુનિશ્ચિત કરે છે અને તેથી બજારની સ્થિતિ અનુસાર એસેટ ક્લાસનો ગુણોત્તર બદલવો જોઈએ નહીં. નિપ્પોન ઈન્ડિયા મલ્ટી એસેટ ફંડનું ઉદાહરણ લો. તે એકમાત્ર મલ્ટી એસેટ ફંડ છે, જે ચાર એસેટ ક્લાસમાં નિશ્ચિત પ્રમાણમાં રોકાણ કરે છે. તે ભારતની ઇક્વિટી (વૃદ્ધિ)માં 50 ટકા રોકાણ કરે છે, 15 ટકા ડેટ, 15 ટકા કોમોડિટીમાં અને બાકીના 20 ટકા વિદેશી ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરે છે. 50:20:15:15ની આ ફાળવણી ફોર્મ્યુલા (બજારની સ્થિતિને ધ્યાનમાં લીધા વિના) તેને સાચા મલ્ટી એસેટ ફંડ બનાવે છે. લગભગ તમામ અન્ય મલ્ટી એસેટ ફંડ્સ જેમ કે કોટક, યુટીઆઈ અને ટાટા તેમના કોર્પસને ત્રણ એસેટ ક્લાસ, ઈક્વિટી, ડેટ અને કોમોડિટીમાં રોકાણ કરે છે અને મોટાભાગે હંમેશા ફાળવણી ફોર્મ્યુલાને અનુસરતા નથી.
MoneyControl News
પહેલા મનીકંટ્રોલ ગુજરાતી પર ગુજરાતીમાં સ્ટોક માર્કેટ, Stock Tips, સમાચાર, પર્સનલ ફાઇનાન્સ અને બિઝનેસ સંબંધિત સમાચાર વાંચો. દૈનિક બજાર અપડેટ્સ માટે Moneycontrol App ડાઉનલોડ કરો.
