મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં SIP કઈ તારીખે કરવી? શું રિટર્ન પર તેની અસર પડે છે? જાણો હકીકત

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં SIP (સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન) લાંબા ગાળે ઉચ્ચ રિટર્ન આપવાનું શ્રેષ્ઠ માધ્યમ માનવામાં આવે છે. આમાં દર મહિને નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ કરવામાં આવે છે. પરંતુ, SIPની રકમ કપાવાની તારીખ શું હોવી જોઈએ, તેને લઈને રોકાણકારોમાં અલગ-અલગ મત છે.

કેટલાક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારો મહિનાની શરૂઆતમાં, ખાસ કરીને પગાર આવ્યા પછી તરત જ SIP શરૂ કરવાનું પસંદ કરે છે. તેમને લાગે છે કે આ શિસ્તબદ્ધ અને સમજદાર રીત છે, જેનાથી SIPની રકમ અન્ય ખર્ચમાં વપરાઈ જવાનો ડર રહેતો નથી.

બીજી તરફ, કેટલાક રોકાણકારો માને છે કે મહિનાના મધ્યમાં કે અંતમાં SIP કરવાથી વધુ સારું રિટર્ન મળી શકે છે, ખાસ કરીને જ્યારે બજારમાં ઉતાર-ચઢાવ હોય, જેમ કે મહિનાના છેલ્લા ગુરુવારે (F&O એક્સપાયરી).

પ્રશ્ન એ ઊભો થાય છે કે શું આવી માન્યતાઓ પાછળ કોઈ નક્કર ડેટા છે, કે આ ફક્ત બજારની અફવાઓ છે? શું SIPની તારીખ ખરેખર રિટર્ન પર અસર કરે છે? ચાલો આનો જવાબ જાણીએ.

શું SIPની તારીખ રિટર્નને અસર કરે છે?

જવાબ છે... હા, પરંતુ ખૂબ જ નજીવી. આ અંગે MutualFundsને લઇ 10 વર્ષનું વિશ્લેષણ બહાર આવ્યું છે. જેમાં રિપોર્ટમાં એક લાર્જ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના SIP રિટર્નની તપાસ માટે માર્ચ 2015થી માર્ચ 2025 સુધીનો ડેટા ચકાસ્યો, જેમાં દરેક તારીખનો સમાવેશ કરવામાં આવ્યો.

વિશ્લેષણનું પરિણામ