SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડે નિફ્ટી 500 ઈન્ડેક્સ ફંડ લોન્ચ કર્યું છે. તેમાં માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનની દ્રષ્ટિએ NSEની ટોચની 500 કંપનીઓનો સમાવેશ થાય છે. આમ, તેમાં લાર્જકેપ, મિડકેપ અને સ્મોલકેપ શેરોનો સમાવેશ થાય છે. આ રીતે, SBI નિફ્ટી 500 ઇન્ડેક્સ ફંડ ઇન્વેસ્ટર્સેને એક સાથે નાની, મધ્યમ અને મોટી કંપનીઓના શેરો પર દાવ લગાવવાની તક આપે છે. પ્રશ્ન એ છે કે શું મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં પ્રથમ વખત રોકાણ કરનારે આ ફંડમાં રોકાણ કરવું જોઈએ?
SBI Nifty 500 Index Fund: શું નવા ઇન્વેસ્ટર્સેએ ડાઇવર્સિફાઇડ પોર્ટફોલિયોવાળી સ્કીમ્સમાં રોકાણ કરવું જોઈએ?
SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું નિફ્ટી 500 ઇન્ડેક્સ ફંડ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનની દ્રષ્ટિએ ટોચની 500 કંપનીઓના શેરમાં રોકાણ કરે છે. બજારમાં આ એકમાત્ર ફંડ ઉપલબ્ધ નથી. મોતીલાલ ઓસવાલે પાંચ વર્ષ પહેલા આ થીમ પર પહેલું ફંડ લોન્ચ કર્યું હતું.
MoneyControl Newsઅપડેટેડ Sep 19, 2024 પર 5:42 PM
બજારમાં પહેલાથી જ આવા 2 ફંડ
SBI નિફ્ટી 500 ઈન્ડેક્સ ફંડ એ બજારમાં ઉપલબ્ધ આ પ્રકારનું એકમાત્ર ફંડ નથી. મોતીલાલ ઓસવાલે પાંચ વર્ષ પહેલા આ થીમ પર પહેલું ફંડ લોન્ચ કર્યું હતું. તેનું નામ મોતીલાલ ઓસ્વાલ નિફ્ટી 500 ઈન્ડેક્સ ફંડ છે. એક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડે બે મહિના પહેલા એક્સિસ નિફ્ટી 500 ઈન્ડેક્સ ફંડ લોન્ચ કર્યું હતું. હકીકતમાં, નિફ્ટી 500 ઇન્ડેક્સમાં માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનની દ્રષ્ટિએ લગભગ 92 ટકા લિસ્ટેડ કંપનીઓનો સમાવેશ થાય છે. જેમાં 21 સેક્ટરની નાની, મધ્યમ અને મોટી કંપનીઓના સ્ટોકનો સમાવેશ થાય છે.
નાણાકીય સેક્ટરનું વધુ ભારણ
આ ઇન્ડેક્સમાં નાણાકીય સેક્ટરનું સૌથી વધુ ભારાંક 27.60 ટકા છે. આ પછી, ITનું વેઇટેજ 9.90 ટકા છે. તેલ, ગેસ અને ઉપભોજ્ય ઇંધણનું વેઇટેજ 8.75 ટકા છે. તે પછી ઓટો અને એફએમસીજી સેક્ટરનું વેઇટેજ છે. આ ઇન્ડેક્સમાં ભારાંકની દ્રષ્ટિએ HDFC બેન્ક પ્રથમ સ્થાને છે. તેનું વેઇટેજ 6.41 ટકા છે. બીજા સ્થાને રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ છે, જેનું વેઇટેજ 5.31 ટકા છે. આ પછી ICICI બેન્ક, ઇન્ફોસિસ અને ITCનું વેઇટેજ છે.
એક વર્ષમાં 35 ટકા રિટર્ન
મોતીલાલ ઓસ્વાલ નિફ્ટી 500 ઈન્ડેક્સ ફંડે એક વર્ષમાં 35.29 ટકા, ત્રણ વર્ષમાં 16.73 ટકા અને પાંચ વર્ષમાં 21.84 ટકા રિટર્ન આપ્યું છે. આ ફંડનું રિટર્ન નિફ્ટી 100 ટોટલ રિટર્ન ઈન્ડેક્સ (TRI) અને નિફ્ટી 50 TRI કરતા વધારે છે. આ યોજનાની 74.5 ટકા ફાળવણી લાર્જકેપ શેરોમાં છે. 16.6 ટકા મિડકેપ શેરોમાં છે અને 8.9 ટકા સ્મોલકેપ ઇન્ડેક્સમાં છે.
શું નવા ઇન્વેસ્ટર્સેએ રોકાણ કરવું જોઈએ?
નિષ્ણાતો કહે છે કે નવા ઇન્વેસ્ટર્સે માટે વ્યાપક પોર્ટફોલિયો સાથે ઈન્ડેક્સ ફંડમાં રોકાણ કરવું ફાયદાકારક છે. આનું કારણ એ છે કે ઘટાડાના કિસ્સામાં, આવા ભંડોળ પ્રમાણમાં ઓછું પડે છે. એક્સિયન ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસના સીઇઓ દીપક છાબરિયાએ જણાવ્યું હતું કે જ્યારે બજારમાં તીવ્ર ઘટાડો જોવા મળી રહ્યો છે ત્યારે પણ કેટલાક સેક્ટર અને શેર્સ એવા છે જે ઊંચો રહે છે. આ ધોધની અસર ઘટાડવામાં મદદ કરે છે.
નિષ્ણાતો એમ પણ કહે છે કે નિફ્ટી 500 ઇન્ડેક્સનો પોર્ટફોલિયો ઘણો મોટો છે. પરંતુ, લાર્જકેપમાં વધુ હિસ્સો છે. કેટલાક સેક્ટરનું વેઇટેજ પણ અન્ય કરતા વધારે છે. મોટે ભાગે અલ્ટ્રા હાઈ નેટવર્થ ઇન્વેસ્ટર્સે અને ફેમિલી ઓફિસો નિષ્ક્રિય ફંડ એટલે કે ઈન્ડેક્સ ફંડ્સમાં રોકાણ કરે છે. તેથી, રોકાણકારે તેના રોકાણના લક્ષ્યો, જોખમ લેવાની ક્ષમતા વગેરેને ધ્યાનમાં લીધા પછી જ આ ફંડમાં રોકાણ કરવાનો નિર્ણય લેવો જોઈએ.
પહેલા મનીકંટ્રોલ ગુજરાતી પર ગુજરાતીમાં સ્ટોક માર્કેટ, Stock Tips, સમાચાર, પર્સનલ ફાઇનાન્સ અને બિઝનેસ સંબંધિત સમાચાર વાંચો. દૈનિક બજાર અપડેટ્સ માટે Moneycontrol App ડાઉનલોડ કરો.