Mutual Fund: 3 વર્ષમાં 10,000ની SIPને 4.27 લાખ બનાવનાર આ ફંડ! જાણો વિગતો

Mutual Fund: ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડે માત્ર 3 વર્ષમાં રોકાણકારો માટે નોંધપાત્ર રિટર્ન આપ્યું છે. જો તમે સપ્ટેમ્બર 2022થી આ ફંડમાં દર મહિને 10,000 રૂપિયાની SIP શરૂ કરી હોત, તો ઓગસ્ટ 2025 સુધીમાં તમારું રોકાણ 4.27 લાખ રૂપિયા થઈ ગયું હોત. આ ઉપરાંત, જો તમે સપ્ટેમ્બર 2022માં એક લાખ રૂપિયાનું લમસમ રોકાણ કર્યું હોત, તો તે વધીને 1.42 લાખ રૂપિયા થઈ ગયું હોત.

હાઇબ્રિડ ફંડની ખાસિયત

આ ફંડ એક ઓપન-એન્ડેડ ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન સ્કીમ છે, જે ઇક્વિટી અને ડેટ બંનેમાં રોકાણ કરે છે. આ હાઇબ્રિડ અભિગમ રોકાણકારોને રિસ્ક અને રિટર્નનું સંતુલન જાળવવામાં મદદ કરે છે. 29 ઓગસ્ટ 2025ના રોજ આ ફંડનું કમ્પાઉન્ડેડ એન્યુઅલ ગ્રોથ રેટ (CAGR) 12.54% હતું, જે તેના બેન્ચમાર્ક નિફ્ટી 50 હાઇબ્રિડ કમ્પોઝિટ ડેટ 50:50 ઇન્ડેક્સના 10.19% CAGR કરતાં વધુ છે. આ ફંડનું એસેટ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) 2,700 કરોડ રૂપિયાને પાર કરી ગયું છે.

ફ્લેક્સી-કેપ એપ્રોચ અને મિનિમમ રોકાણ

આ ફંડ શેરોમાં રોકાણ માટે ફ્લેક્સી-કેપ એપ્રોચ અપનાવે છે, જેમાં લાર્જ-કેપ, મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ કંપનીઓના શેરોનો સમાવેશ થાય છે. આ ફંડનું સંચાલન છ ફંડ મેનેજરોની ટીમ દ્વારા કરવામાં આવે છે. રોકાણકારો માત્ર 500 રૂપિયાની નાની રકમથી આ ફંડમાં SIP શરૂ કરી શકે છે, જે તેને નાના રોકાણકારો માટે પણ આકર્ષક બનાવે છે.

લાંબા ગાળાના રોકાણનો ફાયદો

એનાલિસ્ટ્સનું માનવું છે કે લાંબા ગાળાના રોકાણથી કમ્પાઉન્ડિંગનો ફાયદો મળે છે. SIP દ્વારા નિયમિત રોકાણથી મોટું ફંડ તૈયાર કરવા માટે રોકાણકારોએ લાંબા સમય સુધી રોકાણ જાળવી રાખવું જોઈએ. જોકે, એક્સપર્ટ્સ ચેતવણી આપે છે કે ફંડનું ભૂતકાળનું પ્રદર્શન ભવિષ્યના રિટર્નની ગેરંટી નથી. રોકાણ પહેલાં રિસ્ક લેવાની ક્ષમતા, રોકાણનો સમયગાળો અને નાણાકીય લક્ષ્યોને ધ્યાનમાં રાખવું જરૂરી છે.